Mitől lesz jó egy robotizált pénzügyi ajánlórendszer? Tanulmány

Az akadémiai szektorban nagyon lassan őrölnek a malmok, így több év után csak most jelent meg egy 2019-es felmérésből készült kutatásunk eredménye, de hátha valakinek így is hasznos lesz. Az angol nyelvű tanulmányban a robotizált (MI alapú) pénzügyi befektetési ajánlórendszerek iránti közvetlen és közvetett (tanácsadóval való igénybevétel) nyitottságot vizsgáltuk 1500 Portfolio.hu olvasó bevonásával.

Először röviden bemutatjuk a tágabb elméleti hátteret (pénzügyi befektetési ajánlórendszerek) és a felmérés felépítését. Majd a robotajánló rendszerekre való nyitottságot elemezzük több változó mentén (pl. lakóhely, életkor, más digitális szolgáltatásokra való előfizetés, közösségi médiában való láthatósági beállítások és a meglévő megtakarítások szintje). Az egyszerűbb kétváltozós elemzések mellett klaszterelemzést is végeztünk.

Kutatásunk azt mutatja, hogy nagyjából minden hatodik válaszadó nyitott lett volna 2019-ben egy közvetlen robotajánlásra, azonban sokan bizonytalanok, és sokan csak emberi tanácsadók támogatásával vennék igénybe a szolgáltatást. Kutatásunk egyik legfontosabb eredménye, hogy a fiatalok — az idősebbekhez hasonlóan — nem nyitottak csak a koruknál fogva egy robotajánló rendszerre. Eredményeink alapján az látszik, hogy szociodemográfiai, digitális kulturális és pénzügyi tényezőket kombinálva lehet jobb robotajánló rendszereket létrehozni. Persze az azóta eltelt időben ez változhatott, hiszen sokan szereztek közvetlen tapasztalatot generatív MI rendszerekkel.